¿Qué define una obligación fiduciaria?

Answer 1

Con respecto a la administración del dinero, si alguien tiene la custodia de sus fondos y / o está invirtiendo en su nombre y ha aceptado la responsabilidad fiduciaria (que es solo el caso si es por escrito , ¡ tengo que ponerle un anillo! ) Y la fastidia , Garantizan su dinero. Dependiendo del alcance y la naturaleza de la violación, son responsables de reembolsarle completamente y ponerlo en la posición en la que hubiera estado si no hubiera ocurrido un error.

Digamos que un inversor que no quiere activos en compañías “sin”, compañías que están en el tabaco, el alcohol o la defensa. Los activos se invierten en una estrategia particular que se comercializa según un modelo. El administrador de dinero tiene que determinar cuál es la mejor manera de cambiar ese modelo para acomodar las preferencias anti-pecado del inversionista; Si no lo hacen, y una de esas acciones de pecado entra en la cartera, el gerente tiene que volver a comprarla. Si se pierde dinero, el inversor se recupera hasta la fecha de compra, como si la operación nunca hubiera tenido lugar (es decir, la “quiebra”); si se gana dinero, se puede consultar al inversionista sobre qué hacer con la ganancia, aunque cualquier ganancia deja de devengarse al inversionista básicamente desde el momento en que se le avisa. Las acciones se venderían instantáneamente, o la operación podría “romperse” (“venderse” en la cuenta del administrador), para colocar al inversor en la misma posición en la que hubieran estado si la acción nunca hubiera ingresado en la cartera. En algunos casos raros, dependiendo del tiempo transcurrido antes del descubrimiento, la naturaleza del incumplimiento o el acuerdo de gestión, la liquidez del instrumento específico, el rendimiento general de la cartera, etc., el inversor puede tener derecho a un “golpe” adicional que podría compensarlos por el costo de oportunidad asociado con el error.

Si un administrador de inversiones no tiene una responsabilidad fiduciaria, como en una cuenta de corretaje estándar y comete un error, es responsabilidad del cliente descubrir y reportar discrepancias. Dependiendo de la naturaleza de la relación entre el cliente y el corredor, tipo de error, etc., la mayoría de las casas de bolsa tratarán de resolver cualquier problema y error y hacer feliz al cliente, siempre que el error se descubra a tiempo, independientemente de la obligación fiduciaria. Pero el inversor no tendrá el beneficio del costo de oportunidad o un ajuste comparable al desempeño (positivo) de la cartera general o las tasas de T-bill o similar durante el tiempo que el error existió hasta el descubrimiento; y si el error no se informa en un corto período de tiempo, se considera que el cliente lo ha aceptado y / o aprobado. En una cuenta fiduciaria, ese no es el caso; esa es solo una de las razones por las cuales los mejores fiduciarios tienen bolsillos profundos y un buen seguro.

Answer 2

En general, como se usa en los EE. UU. En un contexto legal, ético y, a veces, financiero, una obligación o deber fiduciario describe una relación en la que una persona o entidad (el “fiduciario”) tiene confianza (y a menudo incluso administra activamente) la propiedad de y en beneficio de otro (el “principal”).

Ejemplos: albacea de un patrimonio / testamento, administrador de un fideicomiso

Orígenes del latín [1] y se usó en el derecho consuetudinario inglés temprano, en consecuencia, como muchos términos legales, el significado cambia dependiendo de dónde y cómo se usa . [2]

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[1] Wikipedia: del latín fiduciarius , que significa “(tenencia) en fideicomiso”; de fides , que significa “fe”, y fiducia , que significa “confianza”

[2] Por ejemplo, los funcionarios, directores e incluso los accionistas mayoritarios pueden tener ciertos deberes “fiduciarios” (como “lealtad” y “cuidado”) para con los otros accionistas de una corporación en ciertas situaciones. Los requisitos y estándares específicos de tales deberes fiduciarios diferirán según la jurisdicción (“dónde”) y el contexto (“cómo”).

Answer 3

Mi comprensión de la obligación fiduciaria es que es una obligación mantenida en fideicomiso. Tiendo a pensar en ellas como obligaciones específicas del rol. En otras palabras, es una responsabilidad especial. Por ejemplo, una enfermera tiene una obligación fiduciaria con los pacientes y el hospital (ambos tienen obligaciones implícitas, ambos creo que solo el hospital tiene la obligación fiduciaria de amamantar). Contextualmente, lo he visto definido más específicamente como una obligación de actuar en el mejor interés de alguien.

Wikipedia enumera 22 tipos diferentes de “obligación fiduciaria”
http://en.wikipedia.org/wiki/Fid …
La mayoría cae bajo las siguientes responsabilidades o deberes:

1. legal (abogado / cliente)
2. asesores financieros (inversiones, bancos, etc.)
3. cuidado de la salud (médico / paciente)
4. maestro – estudiante
5. fideicomisarios
6. ejecutores
7. empresas (junta directiva, empleado / empleado)
8. tutor / pupilo (en muchos casos me imagino que esto es de la naturaleza de

“en loco parentis”, pero también podría estar cubierto en otras responsabilidades)

Creo que la definición o descripción de Wikipedia también excluye el papel de representante / ciudadano (es decir, una responsabilidad fiduciaria política). Como tal, probablemente debería ser el # 23.