Ser un oficial de cumplimiento es un trabajo difícil. Como otros han dicho, debe tener una sólida comprensión del negocio, tener excelentes habilidades con las personas y tener un carácter fuerte.
He trabajado en varios roles de cumplimiento. Trataré de exponer las diferencias clave.
Inicialmente, en un programa de posgrado, trabajé en banca minorista / de consumo. El ritmo me pareció bastante lento al revisar muchos documentos.
Después de la venta minorista, me mudé a la Banca Comercial en el tamaño de la pequeña y mediana empresa. Empresas con una facturación de <$ 100 millones. La clave aquí era entender el negocio. Es fácil tomar lo que sabe de la banca minorista e intentar aplicar los mismos principios. Si bien esto puede funcionar en algunos productos y escenarios. La banca comercial es mucho más personalizada e impulsada por las relaciones. Una de las lagunas clave que encontré fue la falta de documentación que guardan los banqueros. Esto, por supuesto, los pone en riesgo, pero es un área muy interesante donde puede ver los efectos a un individuo.
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Finalmente, banca de inversión: he trabajado en una serie de funciones desde la supervisión hasta mi función actual como asesor de piso de operaciones.
El monitoreo es una función de tipo auditoría. Usted revisa el cumplimiento de un escritorio con las reglas que le son aplicables. Realiza alguna forma de prueba, documenta todo y emite un informe final. Si eres metódico y te gusta trabajar de forma autónoma, esta es una buena área para ti. Sin embargo, también es un excelente punto de partida si desea pasar a algo más comercial, ya que le permite familiarizarse con un escritorio / negocio y hacer las preguntas básicas.
La asesoría de banca de inversión implica proporcionar soporte de cumplimiento para las ventas y el comercio de una empresa. Le preguntarán si pueden o no pueden hacer algo y esperarán una respuesta de inmediato. Por lo general, tiene unos minutos para obtener una respuesta en el mejor de los casos. Esto significa que puede ser extremadamente impopular, ya que es raro que alguien lo sepa de memoria. Sin embargo, un buen asesor sabe dónde buscar y puede obtener la respuesta rápidamente. También tienen que saber cuándo decir que no. Las ventas pueden ser muy persuasivas y hacer que todo parezca aceptable. Aquí es donde entender la empresa es clave. La comprensión rara vez es tan buena como la de la oficina principal, pero puede comprender lo que dicen rápidamente y no tiene miedo de preguntar.
Los salarios varían, pero un analista en un banco de inversión de primer nivel comenzará con alrededor de $ 50k y un vicepresidente oscilará entre $ 75k – $ 150k; es una industria en crecimiento, pero es solo cuestión de tiempo antes de que se sature.
