¿Cuáles son algunos ejemplos de deberes fiduciarios?

Answer 1

Primero, hay dos tipos de deberes: un deber de cuidado y un deber de lealtad.

Deber de cuidado: uno de los dos deberes fiduciarios principales que los directores deben a una empresa, exigiéndoles que tomen decisiones comerciales que estén en el mejor interés de la organización solo después de tomar toda la información cuidadosamente en consideración. Los miembros de la junta no actúan con un deber de cuidado cuando no realizan los trámites necesarios, subcapitalizan intencionalmente las cuentas comerciales y controlan excesivamente el cuerpo.

Deber de lealtad: los otros directores principales de deberes le deben a una empresa, exigiéndoles que actúen en todo momento en el mejor interés de la empresa evitando posibles conflictos de intereses y no usurpando la oportunidad corporativa para beneficio personal. La forma más común de violar un deber de lealtad es mezclar cuentas comerciales y personales y continuar perpetuando una farsa obvia.

Si no está seguro de que los miembros de su junta u oficiales cumplan con sus deberes fiduciarios, considere revisar LawTrades. Estamos reinventando la experiencia legal para las empresas que buscan un asesoramiento legal sólido, asequible y fácil de obtener.

Answer 2

Como lo indica la imagen, una persona con deberes fiduciarios puede considerarse como un perro guardián bien entrenado. Él / ella es siempre fiel, siempre de tu lado.

Ahora, seamos realistas. A diferencia de este hermoso espécimen de doberman, su fiduciario no está obligado a dar su vida por usted; ni él / ella va a hacerlo (muy probablemente). Sin embargo, al igual que este perro, un fiduciario debe poner sus intereses en primer lugar en todo momento.

Con la aprobación de la Regla Fiduciaria del Departamento de Trabajo de los EE. UU. Para los servicios de planificación de jubilación y asesoramiento, su pregunta ahora es muy relevante para la industria de servicios financieros en la que trabajo.

Creé una tabla de comparación que muestra las diferencias clave entre los dos estándares de atención rivales proporcionados dentro de la industria de servicios financieros: el estándar fiduciario versus el estándar de idoneidad. Creo que lo encontrarás útil. Al final de la página, encontrará una extensa bibliografía de lecturas adicionales sobre este importante tema.

No puedo hablar con autoridad sobre las implicaciones prácticas de los deberes fiduciarios para cada industria. Sin embargo, puedo hablar con gran autoridad sobre mi propio negocio y campo de especialización.

Con este fin, he proporcionado una descripción detallada y práctica del proceso de adquisición del seguro de vida fiduciario que utilizo para mis clientes. Para cada paso del proceso, he yuxtapuesto lo que hago como fiduciario con lo que un consumidor podría esperar de alguien que opera bajo el estándar de idoneidad inferior.

Creo que esto debería darle algunas ideas muy prácticas sobre el deber de cuidado fiduciario.

Answer 3

Un síndico si es un ejemplo de fiduciario, con deberes para con los beneficiarios del fideicomiso.

La siguiente es una explicación, atribuida a Benjamin Cardozo, del deber fiduciario:

Muchas formas de conducta permitidas en un mundo laboral para aquellos que actúan con el brazo extendido, están prohibidas para aquellos atados por lazos fiduciarios. Un administrador está sujeto a algo más estricto que la moral del mercado. No solo la honestidad, sino el punctilio de un honor el más sensible, es entonces el estándar de comportamiento. En cuanto a esto, se ha desarrollado una tradición que es inflexible e inveterada. La rigidez intransigente ha sido la actitud de los tribunales de equidad cuando se les pide que socaven la regla de la lealtad indivisa por la “erosión desintegradora” de excepciones particulares. . . Solo así se ha mantenido el nivel de conducta de los fiduciarios en un nivel más alto que el pisoteado por la multitud.

En re Carter , 6 NJ 426, 437 (1951).

Otra formulación del deber fiduciario es la siguiente:

Es tanto la buena ley como la buena moral que un fiduciario no puede, en caso de conflicto, subordinar los intereses [del beneficiario del fideicomiso] a los suyos. La lealtad indivisa es la esencia misma de la relación. El fiduciario tiene el deber imperativo de lealtad y fidelidad completas al [beneficiario del fideicomiso]. El interés propio nunca puede ser el determinante. No puede servir a dos maestros en un área de servicio que involucra intereses divergentes y discrepantes.

Carné de identidad.

Los deberes de un fiduciario a un beneficiario incluyen, pero no se limitan a:

• Deber de lealtad indivisa,
• Deber de prudencia, y
• Deber de imparcialidad

El deber de lealtad indivisa requiere colocar los intereses del beneficiario por encima de los intereses del fiduciario.

El deber de prudencia requiere que el fiduciario actúe razonablemente bajo la totalidad de las circunstancias.

El deber de imparcialidad requiere que un fiduciario ejecute sus deberes sin favoritismo para ningún beneficiario.

Answer 4

Los dos deberes fiduciarios fundamentales son los deberes de cuidado y lealtad . Ambas tareas funcionan como es de esperar. El deber de cuidado significa que uno tomará decisiones solo después de estar razonablemente (no perfectamente) informado y ejercer la debida diligencia. Para usar un ejemplo, si estoy acusado de administrar un fideicomiso o patrimonio en beneficio de otros, no puedo poner el 100% de los ingresos en una empresa comercial de alto riesgo porque una persona aleatoria que conocí en una fiesta me dijo que esto era un oportunidad imperdible. Más bien, primero debo investigar el negocio y determinar si es prudente invertir.

El deber de lealtad significa que colocaré los intereses de la parte a la que sirvo por encima de los demás, y no participaré en el auto-trato. Para usar el mismo ejemplo anterior, no puedo usar mi posición para ayudar a beneficiar a un negocio secundario de mi familia (a menos que haya una confirmación independiente de que este es un movimiento comercial sólido para los beneficiarios), o para escribirme un cheque (no ganado).

Otros deberes comunes (que la mayoría de los tribunales ahora consideran parte de los deberes de cuidado y lealtad) son los deberes de buena fe, confidencialidad y divulgación . Nuevamente, lo que significan estos deberes no es sorprendente. El deber de buena fe me exige en todo momento promover los mejores intereses de las partes a las que sirvo, lo cual es similar a la lealtad. El deber de confidencialidad significa que la información relacionada con las partes no se puede compartir con otros, en particular con aquellos que podrían usar la información para su propio beneficio. Hay elementos de cuidado y lealtad en este deber. Y, por último, el deber de divulgación significa que debo hablar con franqueza y mantener a las partes informadas de toda la información material, que nuevamente se relaciona con el cuidado y la lealtad.

Answer 5

Un deber fiduciario es ayudar a proteger a los clientes / preparar a los clientes para las auditorías del DOL.

Plancheckr permite que los Asesores / Patrocinadores del Plan estén listos para las auditorías del DOL al proporcionar una “lista de verificación” digital de la auditoría del DOL 401k y tener la capacidad de generar un informe para el DOL en 1 clic.

Tienen una prueba gratuita aquí: esté listo para la auditoría DOL

Answer 6

Si soy el administrador / albacea del patrimonio de mis padres, tengo pleno poder sobre el patrimonio, incluido el poder de emitir cheques contra sus cuentas bancarias, pero tengo el deber fiduciario de no escribirme un gran cheque por todo el asunto, y en cambio compartirlo con mi hermano.

Answer 7

Este es el ejemplo más básico: le doy $ 100 y le pido que me lo guarde durante dos semanas, cuando me lo devuelva. Tu deber fiduciario para mí es no gastar esos $ 100 en el período de tiempo intermedio y devolverlo cuando regrese en dos semanas.