¿Qué es una buena lista de verificación de planificación patrimonial?

Answer 1

La siguiente lista de verificación resume varias acciones y herramientas que puede encontrar útiles para planificar su patrimonio:

1. Haga o actualice su testamento.
   Un testamento le permite determinar qué sucederá con su dinero y sus posesiones y quién se convertirá en el guardián de sus hijos cuando muera.
   (escriba un testamento gratis aquí: haga su propio testamento)
2. Hacer un testamento en vida.
   Un testamento en vida le permite determinar su destino médico en caso de que esté tan enfermo que no pueda expresar sus deseos usted mismo.
   (descargue su testamento vital aquí: formularios de testamento vital gratis)
3. Compre o actualice su seguro de vida.
   El seguro de vida proporciona a sus seres queridos una fuente inmediata de efectivo que está exenta del impuesto a la renta federal y estatal (aunque generalmente está sujeto a impuestos sobre el patrimonio).
4. Considere comprar seguro médico / de salud.
5. Establece una confianza.
   Un fideicomiso es un documento legal que describe cuándo y cómo se debe distribuir la propiedad especificada.
6. Crea una carta de instrucciones.
   Con este documento, puede articular efectivamente sus deseos funerarios.

Más información aquí: Lista de verificación de planificación patrimonial

Answer 2

Si realiza una búsqueda en Google, obtendrá decenas de listas de verificación de planificación patrimonial. Algunos son más detallados que otros, pero todos cubren casi lo mismo. Sin embargo, realmente recomendaría contactar a un planificador de bienes con licencia. Dado que las circunstancias de cada persona son únicas, tendría sentido encontrar a alguien que pueda ayudarlo a descubrir cuál sería la mejor ruta y decirle exactamente lo que debe hacer. Mientras que una lista de verificación solo le dará una “talla única para todos”. Nuevamente, si realiza una búsqueda en Google para su área, estoy seguro de que encontrará una larga lista de planificadores de bienes. Además, consulte con su banco. Muchos de ellos también ofrecen planificación patrimonial como uno de los servicios que ofrecen a sus clientes.

Answer 3

Me gustaría compartir esto, parece aplicable para usted. 12 pasos simples para un plan patrimonial | Nolo.com